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和信贷涉嫌非吸被立案调查:借贷余额59亿 牵涉7万人

时间:2020-07-30 00:15:06 阅读: 评论:0 作者:妙月在线(www.weidnn.com)

独家|和信贷涉嫌非吸被立案调查,借贷余额59亿,牵涉7万人!社交电商是“救命稻草”吗?

又一上市网贷平台被立案调查!《国际金融报》记者近日独家获悉,和信电子商务有限公司(“和信贷”平台)、和信财富管理有限公司(下称“和信财富”)涉嫌非法吸收公众存款被多地公安立案调查。

北京朝阳经侦“和信案件专案组”王姓警员介绍,“和信贷”平台存在把投资人的钱集中在一起进行错配、再分配的行为,构成涉嫌非法吸收公众存款。目前已对和信贷正式立案侦查,第三方正对和信贷的银行流水进行穿透,接下来会进一步调查借款方和和信贷平台是否有关联及私下协议。

被称为“纳斯达克中国互金第一股”的和信贷,于北京时间2017年11月3日在美国纳斯达克成功上市(股票代码:HX)。

上市以来,和信贷麻烦不断。2019年初,做空机构博力达思研究(Bonitas Research)直指其欺诈。2019年底,因股价持续低于1美元,和信贷收到纳斯达克退市警告函。截至美东时间2020年7月28日收盘,和信贷股价为0.79美元。

官网披露数据显示,截至2020年6月30日,和信贷累计撮合借款总额211.99亿元,借贷余额59.09亿元,当前有72703位出借人,137081位借款人。

涉嫌非法吸收公众存款被调查

今年4月底,和信贷官方曾对《国际金融报》记者表示,“从2019年11月开始,由于借款人逾期情况加剧导致了逾期兑付的出现。目前待兑付的金额大概还有60亿元左右,我们一直在通过各种方法努力加快兑付进度。”

2019年11月12日,和信贷曾以站内消息形式向部分出借人发布通告称,自2019年11月18日起,由于第三方支付公司原因,还款通道暂时被关闭,导致部分出借人回款延期,预计影响时间一个月左右。

不能正常兑付以来,出借人多次与和信贷方面沟通,希望和信贷出具兑付方案,但一直都没有明确说法,因此部分出借人向属地公安报案。经过初步了解,和信贷总部所在地北京朝阳经侦最早对和信贷立案侦查。

据和信贷出借人介绍,北京市朝阳区公安分局经侦大队于2019年12月6日以涉嫌“非法吸收公众存款罪”对和信贷立案调查,立案号【2019】朝50677案。据办案警员透露,和信贷存在资金池,已涉嫌违法,所以予以立案调查。

记者掌握的多段录音显示,北京朝阳经侦“和信案件专案组”王姓警员几次向和信贷出借人介绍案情,并明确表示已经正式对和信贷线上线下平台立案调查。王警员表示,涉案金额不小,和信贷存在资金池,并把资金池的钱导到私人账户上。如果没有资金池,就是点对点的出借,那连“非吸”都够不上。

王警员介绍,从目前掌握的情况来看,和信贷的标的没问题,还没有集资诈骗的倾向。和信贷的银行流水正在做穿透,接下来会进一步调查,借款方和和信贷平台是否有关联及私下协议,是否构成自融和诈骗。

《国际金融报》记者近日还独家获悉,和信贷线下财富端平台和信财富也被立案调查。苏州市公安局工业园区分局出具的立案决定书显示,“对和信财富管理有限公司苏州分公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查”。苏州工业园区分局警员向《国际金融报》记者证实:“已经立案在调查,我们这边目前是负责苏州分公司的调查,后续要看北京总部的要求”。

此外,记者还获悉,今年4月,武汉市公安局武昌区分局东亭派出所还受理了“和信财富管理有限公司武汉公司非法吸收公众存款一案”。不过,记者采访了解到,武汉东亭派出所并未对和信财富武汉公司立案调查。东亭派出所警员对《国际金融报》记者表示,“协商按比例退款,已经退了几千万了”。

对于和信贷平台、和信财富涉嫌非法吸收公众存款被多地公安立案调查,和信贷方面未做出正面回应。和信贷对接媒体的人士对《国际金融报》记者表示,“我们不负责财富那边,具体情况真的不清楚。”

六分之五借款人不能正常还款

官网介绍,和信贷由安晓博持股比例94.99%的和信电子商务有限公司运营,实缴注册资本10亿元,是一家专注于消费金融的网络借贷信息中介服务平台。2017年11月3日,和信贷在美国纳斯达克证券交易所正式挂牌上市,股票代码HX。和信财富是和信旗下独立运营的第三方财富管理咨询服务平台。

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标签:信贷   兑付   立案   平台
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